Un nuevo caso de fraude bancario quedó al descubierto en una sucursal de BancoEstado ubicada en Lampa, donde una operación con documentos presuntamente falsificados buscaba mover más de $1.147 millones.
El caso, que hasta ahora no se conocía públicamente, fue consignado por Informe Especial y terminó con un cajero en prisión preventiva tras una querella presentada por la entidad financiera en el Tribunal de Garantía de Colina.
La acción judicial acusa delitos de asociación criminal, fraude informático, lavado de activos y uso malicioso de claves bancarias.
Investigación apunta a participación de funcionario
Según los antecedentes de la causa, la mujer llegó hasta la sucursal para cobrar millonarios documentos utilizando información y procedimientos que hoy investiga el Ministerio Público.
El cajero involucrado, identificado con las iniciales A.C.R., trabajaba desde 2021 en la sucursal mediante una empresa externa.
La querella sostiene que el funcionario omitió controles básicos y procesó un cheque por más de $749 millones sin exigir la cédula de identidad de la supuesta clienta. Luego, derivó los fondos a cuentas asociadas a una empresa que actualmente revisa la fiscalía.
Minutos después, la misma mujer concretó otra operación por cerca de $398 millones utilizando un mecanismo que permitió liberar fondos de manera inmediata dentro del sistema.
Cámaras revelaron uso irregular de clave interna
La investigación también detectó el uso de una “llave supervisora”, autorización interna indispensable para validar operaciones de alto monto.
Sin embargo, las cámaras de seguridad mostraron que la jefatura asociada a esa clave nunca autorizó el procedimiento. Según los antecedentes, el cajero accedió al sistema por su cuenta para completar las transacciones.
Tras los depósitos, la mujer comenzó rápidamente a mover dinero hacia cuentas de terceros mediante pagos y transferencias.
Aunque BancoEstado logró bloquear gran parte de los movimientos, el fraude igualmente dejó pérdidas cercanas a $235 millones.
El tribunal dejó al trabajador en prisión preventiva mientras continúa la investigación.
Caso se suma a otra operación detectada esta semana
El episodio registrado en Lampa apareció pocos días después de otro intento de fraude que afectó sucursales de BancoEstado en Ñuñoa, San Miguel y Huechuraba.
En ese caso, una banda intentó cobrar más de $777 millones mediante documentos falsificados y maniobras distractoras. La policía detuvo a los involucrados este miércoles y la justicia quedó a cargo de la investigación.